כמה פעמים אמרתם לעצמכם "אני לא מבין בזה כלום" וניסיתם להתחמק מהבדיקה של התיק הפנסיוני והביטוחים שלכם? וכל זה מהסיבה, שעד כה אולי לא פישטו לכם את ההסבר, לא הסבירו בלשון עממית וברורה, שכל אחד יכול להבין. ולא הראו לכם על ההפסד הכספי הגדול, שיכול להגרם מחוסר מודעות.
תכנון פרישה, מתחיל בגיל צעיר, עוד בזמן בו הנכם נכנסים לעבוד אצל מעסיק חדש, מחליפים מעסיקים במהלך הדרך. ההכוונה לפנסיה הנכונה, לקופות הנכונות, לדמי הניהול הנכונים והצורך הביטוחי, מתחיל כבר בגיל צעיר, המחשבה על הגדלת הפנסיה בעתיד ולדאוג למינימום מיסוי.
כמו כן, המעקב והבדיקה של המרכיב הביטוחי והתאמתו אליכם והצורך בו. האם את/ה משלמים מחיר גבוהה מידי לביטוחים, האם ניתן להוזיל, או אולי אין בכלל צורך בביטוח?
המקצוענות, הוותק, גילוי נאות והבנת הצורך, הם הדברים החשובים ביותר בדרך שלי מזה מעל 30 שנים, הן עם עצמאים והן עם שכירים בכל הגילאים וליווי במהלך הדרך עד הפרישה, ובנוסף, לאלו שזקוקים להטבות מס ותכנון פרישה נכון ולאלו, שכבר פרשו וטרם ניצלו את ההטבות המגיעות להם.
